Feltárult egy rejtett jelentés: aggasztó pénzmosási kockázatokkal kell számolnunk a jómódúak körében.
A Morgan Stanley vagyonkezelési üzletágának pénzmosási kockázatai most a figyelem középpontjába kerültek egy új vizsgálat révén. A The Wall Street Journal által közzétett adatok alapján a bank ügyfeleinek jelentős hányada a magas kockázatú kategóriába sorolható pénzmosás szempontjából. Ezzel párhuzamosan a pénzintézet ellenőrzési mechanizmusai számos hiányosságot mutatnak - számolt be róla a Fortune.
A The Wall Street Journal legfrissebb kutatása komoly problémákat világított meg a Morgan Stanley befektetési bank vagyonkezelési szegmensének működésében. Az interjúk során gyűjtött információk és a belső iratok elemzése révén derült fény a hiányosságokra, amelyek rávilágítanak a vállalat működésének gyenge pontjaira.
Úgy tűnik, hogy a bank nem végezte el alaposan a gazdag ügyfelei vagyonának forrása körüli ellenőrzést.
Egy 2023-as belső jelentés alapján, amely több mint 46 500 ügyfelet érintett, a Morgan Stanley nemzetközi vagyonkezelési számláinak 24%-át a bank maga is kockázatosnak ítélte meg a pénzmosás szempontjából. A dokumentumban a pénzintézet elismerte, hogy a pénzmosás elleni ellenőrzési mechanizmusai "gyengék", és hogy "világszerte régóta fennálló problémák" léteznek a fokozott átvilágítási eljárásokban.
A pénzmosás világméretű kihívássá vált, amely komoly hatással van a gazdasági stabilitásra és a társadalmi igazságosságra.
Az ENSZ által készített becslések alapján évente akár 2 milliárd dollár értékű illegális pénzmosás zajlik, ami a világ összesített GDP-jének 2-5%-át képviseli.
Európában a pénzmosás helyzete különösen aggasztóvá vált az utóbbi években. A Moody's legfrissebb adatai alapján 2018 és 2023 között a pénzmosási tevékenységek aránya a kontinensen 25%-kal emelkedett, ami drámaian meghaladja a globális szinten tapasztalt 8%-os növekedést. Különösen az Egyesült Királyság, Olaszország és Oroszország emelkedik ki a legérintettebb országok listáján.
A Morgan Stanley esete nem egyedülálló a pénzügyi világban. Idén októberben a TD Bank is bűnösnek ismerte el magát pénzmosással kapcsolatos vádakban. Az Igazságügyi Minisztérium által folytatott nyomozás során kiderült, hogy a bank lehetőséget biztosított "kínai bűnözői csoportok és drogkereskedők" számára, hogy "tisztára mossák" az amerikai fentanil-kereskedelemből származó bevételeiket. A TD Bank így 3 milliárd dolláros bírságot volt kénytelen kifizetni, ezzel pedig a legnagyobb pénzintézetté vált, amely bűnösnek vallotta magát pénzmosás ügyében.
